ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ

ДЛЯ ОФОРМЛЕНИЯ НЕВОЗОБНОВЛЯЕМОЙ КРЕДИТНОЙ ЛИНИИ (без залога)

Для ЗАЕМЩИКА – СПД в виде ООО

1. Заявление / анкета (по образцу Банка).
2. Финансовые отчетные документы на последнюю отчетную дату:

• баланс (форма 1)
• отчет о прибылях и убытках (форма 2)

3. Выписка из Государственного реестра обременений движимого имущества на момент оформления кредита.
4. Действующая выписка из ЕГРЮЛФЛП на момент выдачи кредита, срок действия которой не более 2-х р/дней.
5. Устав / Учредительный договор со всеми изменениями и дополнениями.
6. Паспорт (для нерезидентов — документ, приравненный к нему) представителя юридического лица, уполномоченного подписывать кредитные договоры, договоры залога, поручительства, страхования и другие договоры и соглашения в рамках конкретных активных операций.
7. Доверенность юрлица о передаче полномочий на подписание кредитного договора (других договоров и документов по сделке) представителю-физлицу, если подписание будет осуществляться лицом, не имеющим права действовать без доверенности (то есть лицам, не указанным в выписке из ЕГРЮЛФЛП).
8. Документы (протоколы, решения), подтверждающие решение учредителей получить кредит, а также передачу полномочий на подписание соответствующих договоров представителю юридического лица.
9. Сведения о размере кредитной задолженности в других банках (при ее наличии) на дату заполнения заявления на предоставление кредита.

Акционерные общества дополнительно предоставляют:

1. Выписка из реестра владельцев акций (именных ЦБ) по состоянию на дату, не позднее даты принятия общим собранием акционеров решения о предоставлении поручительства.
2. Справку юрлица или выписку из протокола решения общего собрания акционеров о составе Правления, Наблюдательного Совета, Ревизионной комиссии (при необходимости).
3. Документ, подтверждающий надлежащее извещение акционеров о проведении общего собрания, на котором утверждались решения о получении кредита. Таким подтверждением является копия реестров персональных письменных сообщений акционерам, отправленных не менее чем за 30 дней до даты общего сбора.

Банк оставляет за собой право требовать дополнительные документы для принятия решения о выдаче кредита.  За более подробной информацией о перечне документов, пожалуйста, обратитесь в отделения Банка.

Для ЗАЕМЩИКА – индивидуального предпринимателя (ЧП, ФЛП) ¹

➢  Паспорт гражданина Украины / другой идентификационный документ согласно законодательства Украины и требований Банка, в том числе ID-паспорт заемщика и его супруги(-га).

➢  ИНН заемщика и его супруги(-га).

➢  Свидетельство о браке/разводе, решение суда о разводе заемщика (констатация фактического семейного положения, если полномочным органом не сделана соответствующая запись в национальном паспорте).

➢ Выписка ФЛП из Единого государственного реестра юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных оргпанизаций.

➢  Документы, подтверждающие получение доходов ФЛП и его супруги(-га):

— налоговая декларация ФЛП-заемщика за предыдущий год; выписки по банковским счетам (текущим и карточным) в других банках Украины за последние 12 месяцев ²;

— справка с места работы супруги (-га) заемщика про полученные доходы (выплаченную заработную плату) за последние 6 месяцев / годовая налоговая декларация ФЛ / налоговая декларация ФЛП за предыдущий год / выписки по текущим (в том числе карточным) счетам в других банках Украины за последние 12 месяцев.

Для ПОРУЧИТЕЛЯ – физического лица

➢ Паспорт гражданина Украины / другой идентификационный документ согласно действующему законодательства Украины и требований Банка, в том числе ID-паспорт поручителя и его супруги(-га).

➢ ИНН поручителя и его супруги(-га).

➢ Свидетельство о браке/разводе, решение суда о разводе заемщика (констатация фактического семейного положения, если полномочным органом не сделана соответствующая запись в национальном паспорте).

➢ Документы, подтверждающие получение доходов: справка с места работы про полученные доходы (выплаченную заработную плату) за последние 6 месяцев / годовая налоговая декларация ФЛ / налоговая декларация ФЛП за предыдущий год / выписки по текущим (в том числе карточным) счетам в других банках Украины за последние 12 месяцев.

__________________________________________

¹   Некоторые документы из этого перечня могут не предоставляться в зависимости от конкретной программы кредитования / категории заемщика / вида обеспечения / наличия аналогичных документов в Банке, при  необходимости Банк может запросить дополнительные документы.

²   Для ФЛП на упрощенной системе налогообложения — Налоговая декларация плательщика единого налога физического лица-предпринимателя, а именно:

— для 1-й и 2-й группы плательщиков единого налога — за последний отчетный год;

— для 3-й группы плательщиков единого налога — за последние 4 квартала.

Если у заемщика денежные обороты по банковским счетам проходят не каждый месяц в течение года, то выписка (справка) предоставляется за фактическое количество месяцев с реальными оборотами.

Если остаток средств на банковском счете Клиента на дату запроса отсутствует (равен нулю) и по счету отсутствует движение средств в течение последних 12 месяцев, выписка по такому счету не предоставляется.